相続の預貯金調査｜銀行口座の調査・解約の流れと注意点

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（１）預貯金調査の基本的な流れ

相続手続きにおいて、預貯金の調査は非常に重要な業務の一つです。

一般的な流れは以下の通りです。

私自身も学ぶ中で、最初の聞き取りの精度がその後の手続きに大きく影響すると感じました。

（２）通帳などの預かりと注意点

依頼者から通帳やキャッシュカードを預かることで手続きをスムーズに進めることができます。

しかし、長期間の預かりは依頼者の不安につながる可能性もあるため、預かるタイミングや期間には配慮が必要です。

その際には、預かり証を発行するなど、信頼関係を損なわない対応が重要となります。

（３）口座凍結と残高証明の取得

金融機関に対して、口座名義人の死亡を連絡すると、口座は凍結され、以後の入出金ができなくなります。

ただし、凍結のタイミングについては、依頼者の事情を踏まえて慎重に判断することが重要です。

また、残高証明書は通常、死亡時点の残高で取得することが一般的とされています。

（４）必要書類の基本

残高証明の取得には、一般的に以下の書類が必要となります。

なお、法定相続情報一覧図で代替できる場合もあります。

（５）解約・名義変更手続きのポイント

預貯金の手続きは、金融機関ごとに必要書類や手続き方法が異なるため、事前の確認が重要です。

また、遺産分割協議書の作成時に、銀行手続きに必要な書類への押印も同時に行っておくと、後の手続きがスムーズになります。

解約するか名義変更するかについても、事前に依頼者と方針を確認しておくことが重要です。

（６）実務上の注意点

預貯金調査では、以下の点に注意が必要です。

また、預貯金以外にも、同じ金融機関で投資信託や保険契約がある場合もあるため、併せて確認することが重要です。

（７）まとめ

預貯金調査は、相続手続きの中でも実務的な負担が大きい部分です。

そのため、事前準備や依頼者とのコミュニケーションを丁寧に行うことで、手続きを円滑に進めることが重要だと感じました。

（８）相続手続きでお悩みの方へ

相続手続きでは、「銀行の手続きが分からない」「どこから手をつければいいのか分からない」といった不安を感じる方も多いと思います。

そのような場合には、専門家に相談することで、手続きをスムーズに進めることができます。

相続手続きについてお悩みの方は、キジムナー行政書士事務所のホームページよりお気軽にご相談ください。

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キジムナー行政書士事務所

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